Importare dal broker

Nella sezione Database scegli il tuo broker, seleziona il file esportato e premi Carica. Sono supportati DEGIRO (CSV), Fineco (XLS) e Trade Republic (CSV): esporta dal broker lo storico completo delle operazioni, non il solo estratto conto.

Puoi ricaricare periodicamente il file aggiornato: le operazioni già presenti vengono riconosciute e non si creano duplicati.

Altro broker (modello Excel)

Se il tuo broker non è tra quelli supportati, sempre nella sezione Database scegli "Altro broker" e scarica il modello Excel: si compila una riga per operazione e nel file trovi la legenda di ogni colonna. Poi caricalo come un normale export.

Caricare le crypto

Gli export dei broker spesso non includono le crypto: il modo più semplice è aggiungerle a mano.

• Vai in Database, poi Gestione transazioni, e premi "+ Aggiungi".
• Premi "+ Nuovo asset", scegli "Ticker Yahoo" e inserisci il simbolo della crypto in EUR, ad esempio BTC-EUR per Bitcoin o ETH-EUR per Ethereum.
• Inserisci data, quantità e prezzo di acquisto: da quel momento la crypto entra nel portafoglio con prezzo aggiornato in automatico.

In alternativa puoi mettere le operazioni crypto nel modello Excel, usando gli stessi ticker (BTC-EUR, ETH-EUR, ...).

Versamenti e prelievi

I versamenti servono a calcolare il capitale investito e il P/L. "Stima dai trade" li genera in automatico dalle tue operazioni; puoi anche inserirli a mano con "+ Aggiungi" nella Gestione versamenti. Le righe con origine "Automatico" si aggiornano da sole e puoi cancellarle senza perdere dati.

Se un titolo appena importato non ha ancora il prezzo aggiornato, viene mostrato al costo di acquisto: di norma si sistema da solo entro poco; se persiste, scrivici dal Supporto in Impostazioni.

Cosa trovi in ogni sezione

• Panoramica: il valore attuale del portafoglio, il commento giornaliero dell'agente, il grafico valore vs capitale versato e l'elenco delle posizioni.
• Analisi Allocazioni: come sei distribuito per asset class, area geografica, settore e valuta, i pesi target che hai impostato e gli scostamenti da correggere.
• Analisi Rendimento: profitti e perdite nel tempo, rendimento per anno, la mappa dei mesi positivi e negativi e il contributo di ogni asset al risultato.
• Analisi vs Benchmark: il confronto del tuo rendimento con gli indici di mercato e tutte le metriche di rischio spiegate nel Glossario.
• Report: i riepiloghi periodici (settimanale, mensile, trimestrale, annuale) con il commento dell'agente, anche via email e notifica.
• Eventi: movimenti rilevanti dei tuoi titoli, dividendi in arrivo e calendario macro.
• Chat con Nevris: l'assistente che risponde su portafoglio, strategia e mercati (vedi la sezione Agente di questa guida).
• Strategia: profilo strategico, obiettivi e simulatore del piano di accumulo (vedi la sezione Strategia di questa guida).
• Database: import dal broker, gestione di transazioni e versamenti.
• Impostazioni: account e sicurezza, dati, lingua, abbonamento e supporto.

Alcune sezioni dipendono dal piano attivo: trovi il dettaglio in Impostazioni, sezione Abbonamento.

Come si calcolano i rendimenti

L'app misura i rendimenti con il metodo TWR (time-weighted return): i versamenti e i prelievi vengono neutralizzati, così il numero riflette solo quanto hanno reso gli investimenti, non quanto hai versato. È lo stesso metodo usato dai fondi, ed è quello corretto per confrontarsi con un benchmark.

Il P/L in euro, invece, è la differenza tra valore attuale e capitale versato: risponde a "quanti euro ho guadagnato?". I due numeri possono raccontare storie diverse, ed è normale.

Le metriche, una per una

Profilo strategico

Nel profilo indichi tipo di piano (PAC, una tantum o misto), focus, orizzonte temporale e profilo di rischio. Questi dati danno contesto all'agente: i suoi commenti nel digest e nei report ne tengono conto.

Obiettivi

Un obiettivo è una cifra da raggiungere entro una data, ad esempio "100.000 € nel 2035". L'app mostra a che punto sei e la proiezione di raggiungimento; l'agente li usa per valutare se sei in linea.

Profilo investitore

Sei domande veloci su esperienza e preferenze: servono all'agente per adattare tono e profondità delle risposte. Non è una valutazione di adeguatezza e non produce raccomandazioni.

Proiezione piano di accumulo

Il simulatore stima in quanto tempo raggiungi un obiettivo versando un importo fisso al mese, con un'ipotesi di rendimento medio costante. È una proiezione, non una previsione: i rendimenti reali variano di anno in anno.

Pesi target e scostamenti

Nella sezione Analisi Allocazioni puoi impostare i pesi target dei tuoi asset: la dashboard evidenzia gli scostamenti (drift) oltre soglia, utili per capire quando ribilanciare.

Cos'è Nevris

Nevris è un assistente che conosce il tuo portafoglio reale: posizioni, andamento, strategia e obiettivi. Puoi fargli domande in linguaggio naturale, ad esempio "a cosa sono più esposto?" o "come è andato il mio ultimo trimestre?", e per i temi di mercato può cercare informazioni sul web.

Dove lo incontri

• Nella Chat, per domande e analisi su richiesta.
• Nel digest giornaliero della Panoramica, con un commento sull'andamento del portafoglio.
• Nei Report periodici e negli avvisi della sezione Eventi.

Limiti da conoscere

Nevris è uno strumento di informazione e ricerca, non un consulente finanziario: non fornisce raccomandazioni personalizzate né consulenza sugli investimenti. Verifica sempre i dati importanti e, per decisioni rilevanti, rivolgiti a un consulente autorizzato.

Il numero di domande al giorno dipende dal piano attivo: trovi il dettaglio in Impostazioni, sezione Abbonamento.

Quali dati usiamo

L'app conserva i dati che servono a farla funzionare: email, transazioni e versamenti, impostazioni, strategia e conversazioni con l'agente. I prezzi di mercato arrivano da fornitori esterni usando solo i ticker, mai la tua identità.

Il controllo è tuo

• Puoi esportare o correggere le tue transazioni in ogni momento dalla sezione Database.
• Puoi cancellare i dati calcolati e farli ricostruire da zero da Impostazioni, sezione Dati.
• Puoi eliminare l'account da Impostazioni, sezione Account e sicurezza: l'eliminazione è permanente e rimuove tutti i dati associati.

Leggi l'informativa privacy completa